«كريدي أجريكول» و«الكويت الوطني» و«التجاري وفا» أفضل البنوك في جودة محفظة التمويلات بنهاية 2025
الأداء القوي لفريق إدارة المخاطر بـ«كريدي أجريكول» يدفع البنك لصدارة قائمة أفضل البنوك في جودة محفظة التمويلات بنهاية 2025
6 بنوك فقط نجحت في تسجيل معدلات جودة أعلى من متوسط القطاع البالغ 98.1% مقابل 20 بنكًا أقل من هذا المستوى
9 بنوك خاصة تظهر ضمن العشرة الأوائل من بين 23 بنكًا خاصًا شملهم التصنيف
«Citi Bank» يسجل أدنى معدل جودة على مستوى القطاع المصرفي المصري ككل
كشفت قائمة «First Bank» لأفضل البنوك العاملة في القطاع المصرفي المصري في معدل جودة محفظة التمويلات بنهاية 2025، عن تصدر بنك كريدي أجريكول بمعدل جودة بلغ 99.55% بنهاية 2025.
وجاء بنك الكويت الوطني – مصر «NBK – Egypt» في المركز الثاني بمعدل جودة في محفظة التمويلات بلغ 99.2% بنهاية 2025.
وحصد بنك التجاري وفا بنك إيجيبت في المركز الثالث، بمعدل جودة في محفظة التمويلات بلغت 98.96% بنهاية ديسمبر الماضي.
وتضمنت القائمة 26 بنكًا عاملاً بالقطاع المصرفي المصري أتيحت عنهم البيانات المالية خلال الفترة محل التحليل، وفقًا للقوائم المالية المستقلة المُعلنة لكل بنك بنهاية 2025.
ويعبر معدل جودة محفظة التمويلات، عن معدل القروض الجيدة في المرحلتين الأولى والثانية من إجمالي قروض البنك، والجدير بالذكر أنه يعتبر من أهم معايير تقييم الأداء الائتماني، حيث يعكس مدى كفاءة البنك في تطبيق سياسات تقييم المخاطر وإدارة الأصول، فعندما تكون النسبة مرتفعة، فإن ذلك يشير إلى أن البنك يتمكن من منح القروض للأفراد والمؤسسات ذات الجدارة الائتمانية العالية، مما يساهم في تعزيز مؤشرات السلامة المالية لديه وتقليل مخاطر الديون المتعثرة.
وعلى النقيض، يشير انخفاض معدل جودة محفظة التمويلات إلى ضعف عمليات التقييم أو مشكلات في متابعة استرداد القروض، مما يتطلب مراجعة الإجراءات والضوابط الداخلية، وعليه؛ يُعتبر تحسين المعدل هدفاً استراتيجياً للبنوك لضمان نمو مالي مستدام وتعزيز ثقة العملاء.
وبالعودة للتصنيف، نجحت 6 بنوك فقط في تسجيل معدلات جودة للمحفظة الائتمانية أعلى من متوسط القطاع البالغ 98.1% بنهاية 2025، فيما سجل 20 بنكًا معدل جودة أقل من هذا المستوى.
وكشف التصنيف عن هيمنة واضحة للقطاع الخاص على الصدارة حيث استحوذت على 9 مقاعد ضمن العشرة الأوائل من بين 23 بنكًا خاصًا شملهم التصنيف وهم: «كريدي أجريكول» و«الكويت الوطني» و«التجاري وفا» و«الأهلي الكويتي» و«التجاري الدولي» و«العربي الإفريقي» و«فيصل الإسلامي» وبنك نكست.
ومن جهة أخرى، سجل «Citi Bank» أدنى معدل جودة على مستوى القطاع المصرفي المصري ككل، بعدما بلغت 77.98%، حيث سجلت القروض في المرحلة الثالثة 1.61 مليار جنيه من إجمالي تمويلات 7.31 مليار جنيه بنهاية 2025.
يجدر الإشارة إلى أن جميع القيم المذكورة بالتحليل أعلاه وفقاً للقوائم المالية المستقلة المُعلنة لكل بنك بنهاية 2025.
معدل جودة محفظة التمويلات بالبنوك العاملة في القطاع المصرفي المصري بنهاية 2025
| # | اسم البنك | معدل جودة محفظة التمويلات (%) |
|---|---|---|
| 1 | بنك كريدي أجريكول | 99.55 % |
| 2 | بنك الكويت الوطني - مصر | 99.2 % |
| 3 | التجاري وفا بنك | 98.96 % |
| 4 | المصرف المتحد | 98.78 % |
| 5 | ABK - Egypt | 98.6 % |
| 6 | البنك التجاري الدولي | 98.22 % |
| 7 | البنك العربي الإفريقي الدولي | 97.89 % |
| 8 | بنك فيصل الإسلامي | 97.79 % |
| 9 | بنك نكست | 97.71 % |
| 10 | البنك المصري لتنمية الصادرات | 97.58 % |
| 11 | بنك بيت التمويل الكويتي - مصر | 97.42 % |
| 12 | مصرف أبوظبي الإسلامي - مصر | 97.41 % |
| 13 | EGBANK | 97.37 % |
| 14 | بنك قناة السويس | 97.23 % |
| 15 | ABC | 97.1 % |
| 16 | FABMISR | 96.71 % |
| 17 | بنك البركة | 96.4 % |
| 18 | بنك الإسكندرية | 96.35 % |
| 19 | بنك القاهرة | 96.07 % |
| 20 | الإمارات دبي الوطني - مصر | 95.99 % |
| 21 | أبوظبي التجاري - مصر | 95.51 % |
| 22 | بنك قطر الوطني - مصر | 95.4 % |
| 23 | بنك التعمير والإسكان | 95.01 % |
| 24 | saib | 93.94 % |
| 25 | HSBC | 91.58 % |
| 26 | Citibank | 77.98 % |
