قاموس «First».. ما هو غسيل الأموال؟ وما المستجدات التى اتخذها المركزي للحد من ذلك؟
يُقصد بغسيل الأموال العملية التى يتم من خلالها إخفاء المصدر الحقيقي لدخل مكتسب بطريقة غير شرعية، وفيها يحدث على سبيل المثال غسيل الأموال المكتسبة من تجارة المخدرات من خلال إدراجها في دورة رأس المال الاقتصادية والمالية وبذلك تُمْنَع سلطات الملاحقة القضائية من الوصول إليها وملاحقتها.
وعلى الرغم من أن البعض قد يرى أنه لا فرق بين الأموال القذرة والأموال النظيفة وأن الأموال القذرة تستطيع أن تساعد في دفع عجلة التنمية في دولة ما إلا أنه من الواضح أن اللجوء إلى الأموال القذرة يترتب عليه عدة نتائج سلبية، يتمثل أهمها في إضعاف قدرة السلطات على تنفيذ السياسات الاقتصادية بكفاءة، ووجود خلل فى توزيع الموارد والثروة داخل الاقتصاد، وتوجيه الموارد نحو الاستثمارات غير المجدية على حساب الاستثمارات المجدية التى تسهم فى التنمية، علاوة عن تهديد استقرار البورصات وإمكانية انهيارها.
وفي ضوء الأضرار السلبية والكارثية التى تُحدثها عملية غسل الأموال، أصدر البنك المركزي المصري، كتابًا دوريًا جديداً بشأن تعديل اللائحة التنفيذية لقانون مكافحة غسل الأموال الصادر بقانون رقم 80 لسنة 2002 وتعديلاته، بموجب قرار رئيس مجلس الوزراء عام 2023، لمواكبة المستجدات بالمعايير الدولية فى مجال مكافحة غسل الأموال والعمل على حماية النّظام المالي.
وتم وضع تلك الضوابط على كافة البنوك العاملة بالدولة وفروعها بالخارج، ويجب عليها تطبيق تدابير مكافحة غسل الأموال بما يتفق مع المتطلبات المفروض.
