«العربي الإفريقي» و«قناة السويس» و«ADCB» و«التجاري وفا» أسرع بنوك القطاع الخاص نموًا آخر 3 سنوات
مركز تصنيف First Bank
«العربي الإفريقي» يتصدر بنوك القطاع الخاص الأسرع نمواً في مصر آخر 3 سنوات بعد تحقيقه نموًا بـ 205.40% على مؤشر «First Bank» المركب مدفوعًا بالصعود القياسي منذ تولى تامر وحيد القيادة التنفيذية للبنك
«قناة السويس» يحصد المركز الثاني بمعدل نمو مجمع 175.80% بعد تحقيقه قفزات قياسية في مختلف المؤشرات
«ADCB» يحتل المركز الثالث على القائمة بمعدل نمو 147.75%.. وبنكا «التجاري وفا» و«الأهلي الكويتي - مصر» ضمن أسرع 5 بنوك على المؤشر بمعدلات نمو 145.58% و139.78% على التوالي
وسط تصاعد التنافس بين بنوك القطاع الخاص المصري على ترسيخ نموذج نمو استثنائي يجمع بين الابتكار والمرونة في قراءة تحولات السوق، حققت العديد منها قفزات قياسية في أدائها المالي خلال السنوات الثلاث الماضية، متجاوزة بذلك معدلات النمو التقليدية لتصبح أبرز علامات التحول في المشهد المصرفي خلال الفترة الأخيرة.
واستند هذا الأداء القوي إلى سياسات تكنولوجية طموحة وشمول مالي موسّع، حيث قامت هذه البنوك برقمنة خدماتها وتوظيف تحليلات البيانات والذكاء الاصطناعي لصياغة استراتيجياتٍ مُوائمة لاحتياجات العملاء وأسواق المستقبل، مما مكّنها من تعزيز تجربة العميل واستباق المتغيرات السوقية بفاعلية.
وكشف «First Bank» عن أحدث تصنيفاته لتحديد أسرع بنوك القطاع الخاص نمواً في مصر في آخر 3 سنوات، وتم القياس من خلال مؤشر مركب يتضمن 4 مؤشرات فرعية متعلقة بسرعة النمو، وهى متوسط نمو صافي الأرباح خلال الثلاث سنوات، ونمو الأصول، ونمو إجمالي محفظتي قروض وودائع العملاء.
وتضمن التصنيف 17 بنكًا خاصًا عاملاً بالقطاع المصرفي المصري أتيحت عنهم البيانات المالية خلال الفترة محل التحليل ممن أمضوا 3 سنوات كاملة بحد أدني في السوق المصري، علما بأنه تم استبعاد بنكي أبوظبي الأول مصر وABC مصر نظرًا لاتمام صفقات استخواذ واندماج أثرت علي بياناتهما المالية وعدم توفر بيانات فترة المقارنة.
وتصدر التصنيف البنك العربي الإفريقي الدولي بمعدل نمو مجمع 205.40%، مدفوعاً بنمو حجم ودائعه للعملاء الذى قفز بمعدل 319.73%، فيما ارتفع إجمالي محفظتي الأصول وقروض العملاء بمعدلات نمو 281.97%، و134.38% على التوالي، أما عن صافي أرباحه فصعد بمتوسط نمو بلغ 85.51%.
وانتزع بنك قناة السويس المركز الثاني، بمعدل نمو مجمع بلغ 175.80%، مدفوعاً بصفة أساسية بنمو أصوله بمعدل 213.75%، فضلاً عن نمو إجمالي محافظ قروض العملاء والودائع بمعدلات نمو 208.25% و167.80% على التوالي، بالإضافة إلى ارتفاع أرباحه الصافية بمتوسط نمو بلغ 113.41% خلال 3 سنوات.
واحتل بنك أبوظبي التجاري مصر «ADCB» المركز الثالث، بمعدل نمو مجمع 147.75%، وساهم في ذلك نمو حجم ودائعه بحوالي 183.40%، علاوة عن نمو إجمالي محفظتي الأصول وقروض العملاء بنحو 177.43% و146.55% على التوالي، بالإضافة إلى نمو أرباحه الصافية بمتوسط نمو بلغ 83.61% آخر 3 سنوات، ليحصد البنك نتاج أداءه القوي منُذ دخوله السوق المصري وتغير علامته التجارية في أغسطس 2020، وتميز إيهاب السويركي الرئيس التنفيذي للبنك وفريقه المعاون.
وحصد التجاري وفا بنك إيجيبت المركز الرابع، بمعدل نمو مجمع بلغ 145.58%، مدعومًا بارتفاع حجم الودائع بنسبة 176.55%، إلى جانب نمو مُحافظ الاصول وإجمالي قروض العملاء بنسبتي 168.03% و148.54% على التوالي، كما سجَّل البنك ارتفاعًا في أرباحه الصافية بمتوسط نمو قدره 89.20% خلال 3 سنوات.
واقتنص البنك الاهلي الكويتي مصر «ABK-Egypt» المركز الخامس، بمعدل نمو مجمع 139.78%، وجاء إجمالي القروض الممنوحة للعملاء في صدارة مُحركات هذا النمو بنسبة بلغت 157.42%، بينما حققت محفظتا الودائع والأصول قفزات غير مسبوقة بواقع 150.37% و149.51% على التوالي، مُعزِّزًا ذلك بارتفاع أرباحه الصافية بمتوسط نمو قدره 101.82% خلال الأعوام الثلاثة الماضية.
وحصل مصرف أبوظبي الإسلامي – مصر «ADIB» على المركز السادس، بمعدل نمو مجمع 139.04%، وساهم في ذلك نمو حجم أصوله بحوالي 189.37%، علاوة عن نمو إجمالي محفظتي الودائع وقروض العملاء بنحو 164.21% و115.27% على التوالي، بالإضافة إلى نمو أرباحه الصافية بمتوسط نمو بلغ 87.29% آخر 3 سنوات.
وجاء بنك الكويت الوطني - مصر «NBK-Egypt» سابعًا، بمعدل نمو مجمع 134.44%، وأتت محفظة ودائع العملاء في صدارة مُحركات هذا النمو بنسبة بلغت 157.57%، بينما حققت محفظتا الأصول وإجمالي قروض العملاء ارتفاعات قياسية بواقع 152.48% و151.74% على التوالي، مدعومًا بارتفاع أرباحه الصافية بمتوسط نمو قدره 75.97% خلال الأعوام الثلاثة الماضية.
وأتي البنك التجاري الدولي «CIB» في المركز الثامن، بمعدل نمو مجمع بلغ 121.11%، مدفوعاً بصفة أساسية بنمو أصوله بمعدل 143.49%، فضلاً عن نمو إجمالي محافظ قروض العملاء والودائع بمعدلات نمو 138.87% و138.34% على التوالي، بالإضافة إلى ارتفاع أرباحه الصافية بمتوسط نمو بلغ 63.74% خلال 3 سنوات.
وسيطر بنك نكست على المركز التاسع، بمعدل نمو مجمع بلغ 112.25%، مدعومًا بنمو إجمالي قروض العملاء بحوالي 187.61%، علاوة عن نمو صافي الأرباح بمتوسط 111.03% آخر 3 سنوات، فيما قفزت محفظتي الودائع والأصول بمعدلات 75.60% و74.74% على التوالي.
أما عن المركز العاشر، فكان من نصيب بنك الإمارات دبي الوطني - مصر، بمعدل نمو مجمع بلغ 103.94%، مدعومًا بارتفاع متوسط نمو صافي الأرباح بنحو 118.24% آخر 3 سنوات، علاوة عن نمو مُحافظ إجمالي قروض العملاء والأصول والودائع بمعدلات 115.36% و92.46% و89.67% وعلى التوالي.
يجدر الإشارة إلى أن جميع القيم المستخدمة في حساب معدلات النمو المذكورة بالتحليل أعلاه وفقاً للقوائم المالية المستقلة المُعلنة لكل بنك.
أداء بنوك القطاع الخاص على مؤشر «First Bank» المجمع للنمو آخر 3 سنوات
| # | اسم البنك | معدل نمو الأصول (%) | معدل نمو الودائع (%) | معدل نمو إجمالي القروض (%) | متوسط نمو صافي الأرباح (%) | المعدل المجمع للنمو (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |
البنك العربي الافريقي الدولي |
281.97 % | 319.73 % | 134.38 % | 85.51 % | 205.4 % |
| 2 |
بنك قناة السويس |
213.75 % | 167.8 % | 208.25 % | 113.41 % | 175.8 % |
| 3 |
أبوظبي التجاري ADCB |
177.43 % | 183.4 % | 146.55 % | 83.61 % | 147.75 % |
| 4 |
التجاري وفا بنك |
168.03 % | 176.55 % | 148.54 % | 89.2 % | 145.58 % |
| 5 |
البنك الأهلي الكويتي-ABK |
149.51 % | 150.37 % | 157.42 % | 101.82 % | 139.78 % |
| 6 |
مصرف أبوظبي الإسلامي-ADIB |
189.37 % | 164.21 % | 115.27 % | 87.29 % | 139.04 % |
| 7 |
بنك الكويت الوطني-NBK |
152.48 % | 152.48 % | 151.74 % | 75.97 % | 134.44 % |
| 8 |
البنك التجاري الدولي-CIB |
143.49 % | 138.34 % | 138.87 % | 63.74 % | 121.11 % |
| 9 |
بنك نكست BANK NXT |
74.74 % | 75.6 % | 187.61 % | 111.03 % | 112.25 % |
| 10 |
بنك الإمارات دبي الوطني |
92.46 % | 89.67 % | 115.36 % | 118.24 % | 103.94 % |
| 11 |
بنك قطر الوطني-QNB |
128.4 % | 130.17 % | 97.68 % | 51.75 % | 102 % |
| 12 |
saib bank |
109.93 % | 88.18 % | 93.08 % | 82.64 % | 93.46 % |
| 13 |
كريدي أجريكول مصر |
110.17 % | 98.12 % | 80.92 % | 73.36 % | 90.64 % |
| 14 |
EGBANK |
72.35 % | 73.8 % | 93.14 % | 56.21 % | 73.87 % |
| 15 |
بنك البركة  |
55.14 % | 46.86 % | 150.33 % | 39.04 % | 72.84 % |
| 16 |
بنك فيصل الإسلامي |
83.41 % | 61.61 % | 33.9 % | 82.27 % | 65.3 % |
| 17 |
بنك الاسكندرية-Alex Bank |
86.75 % | 75.55 % | 34.9 % | 61.22 % | 64.6 % |
