مؤشر التجزئة: التوسع الرقمي يعزز حضور «saib» في سوق التجزئة المصرفية.. وقروض الأفراد تسجل نموًا قياسيًا آخر 5 سنوات

كشفت القوائم المالية لبنك الشركة المصرفية العربية الدولية «saib» عن طفرة ملحوظة في نشاط التجزئة المصرفية خلال السنوات الخمس الأخيرة، حيث ارتفعت محفظة قروض الأفراد بنحو 380%، لتصل إلى ما يعادل 29.92 مليار جنيه بنهاية مارس 2026، مقابل 6.23 مليار جنيه بنهاية 2020، محققة زيادة قدرها 23.69 مليار جنيه.

وجاء هذا الأداء مدعومًا بالنمو القوي لمحفظة القروض الشخصية، التي قفزت بنحو 601% خلال الفترة محل التحليل، لتسجل ما يعادل 26.06 مليار جنيه بنهاية مارس 2026، مقارنة بـ3.72 مليار جنيه بنهاية 2020، بزيادة بلغت 22.34 مليار جنيه.

كما ساهم التوسع بأرصدة بطاقات الائتمان في دعم نمو أعمال التجزئة المصرفية، بعدما ارتفعت بنحو 633% خلال السنوات الخمس الماضية، لتصل إلى ما يعادل 855 مليون جنيه بنهاية مارس 2026، مقابل 117 مليون جنيه بنهاية 2020، محققة زيادة قدرها 739 مليون جنيه.

وفي السياق ذاته، سجلت محفظة القروض العقارية نموًا بنحو 219% خلال الفترة نفسها، لتبلغ ما يعادل 2.31 مليار جنيه بنهاية مارس 2026، مقارنة بـ724 مليون جنيه بنهاية 2020، بزيادة تجاوزت 1.59 مليار جنيه.

وتزامن هذا النمو مع تسارع وتيرة التحول الرقمي داخل البنك، حيث واصل «saib» تطوير خدماته المصرفية الإلكترونية والتوسع في خدمات الإنترنت والموبايل البنكي، إلى جانب تعزيز حضوره ضمن منظومة المدفوعات اللحظية وتحديث قنواته الرقمية المختلفة.

ووفقًا لبيانات البنك، تجاوز عدد مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية 61.5 ألف عميل، فيما تم تنفيذ نحو 86% من إجمالي المعاملات عبر القنوات الإلكترونية، بما يعكس تنامي اعتماد العملاء على الحلول الرقمية في إدارة معاملاتهم المصرفية.

كما تم تنفيذ نحو 83% من إجمالي معاملات بطاقات الائتمان عبر القنوات الرقمية، الأمر الذي يعكس نجاح البنك في تعزيز استخدام المدفوعات الإلكترونية وتوسيع نطاق الخدمات الرقمية المقدمة للعملاء.

وواصل البنك تعزيز تواصله مع العملاء عبر المنصات المختلفة، حيث تجاوز عدد متابعيه على منصات التواصل الاجتماعي 913 ألف متابع، فيما أسهمت الحملات التسويقية الرقمية في استقطاب أكثر من 13 ألف عميل محتمل، بما يعكس فاعلية استراتجية البنك في توسيع قاعدة العملاء ودعم نمو أعمال التجزئة المصرفية.

وفي إطار استكمال مسيرة التحول الرقمي، كشف البنك عن خطط للتوسع في استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي بمجالات التقييم الائتماني للعملاء الأفراد ومكافحة الاحتيال، من خلال الاعتماد على بنية تكنولوجية متطورة وأنظمة حماية متعددة المستويات قادرة على رصد السلوكيات غير الاعتيادية وتحليلها في الوقت الفعلي.

وتتيح هذه الأنظمة اتخاذ إجراءات استباقية وفورية عند رصد أي محاولات احتيال، بما في ذلك تجميد الحسابات أو إرسال تنبيهات فورية للعملاء، بما يسهم في تعزيز أمن المعلومات وحماية البيانات.

ويعكس هذا الأداء نجاح «saib» في تعزيز حضوره بقطاع التجزئة المصرفية، من خلال الجمع بين التوسع في المنتجات التمويلية وتطوير القنوات الرقمية، بما ساهم في استقطاب شرائح جديدة من العملاء، ودعم النمو المستدام لمحفظة قروض الأفراد خلال السنوات الأخيرة.