«ABK-Egypt» يعزز مؤشرات السلامة المالية لديه خلال النصف الأول من 2022

البنك يحقق نسب ربحية قوية.. وصافي أرباحه يقفز 124.13% خلال النصف الأول من 2022

البنك يرتفع بمعدل كفاية رأس المال إلى 16.37% ويقفز بالعائد على رأس المال إلى 27.41% فى النصف الأول

البنك الأهلي الكويتي-مصر، رحلة نجاح حديثة العهد فى القطاع المصرفي المصري، لم يتخط عمرها الـ 7 سنوات، تنطلق بقوة كبيرة، لتوثق قصة نجاح فريدة من نوعها تحت قيادة المصرفي المتميز خالد السلاوي، الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب للبنك.

وفى ضوء ذلك يستعرض التحليل التالي التطور الذي حققه البنك الأهلي الكويتي-مصر على صعيد مؤشرات سلامته المالية خلال النصف الأول من 2022، وذلك وفقًا للقوائم المالية المستقلة للبنك.

تعزيز كفاية رأس المال 

استمر البنك الأهلي الكويتي-مصر فى استراتيجيته الطموحة لزيادة كفاية رأس المال لديه، وتعزيز قدرته على أي مخاطر متوقعه، حمايةً لعملاء البنك، وتمكن خلال الستة أشهر الأولي من العام الجاري من زيادة معيار كفاية رأس المال لديه، ليسجل 16.37% بنهاية يونيو 2022، مقابل 15.29% بنهاية 2021، متخطياً بذلك الحد الرقابي المقرر من البنك المركزي وفقاً لمقررات بازل والبالغ 12.5%، مما يعكس التطبيق الأمثل للسياسات الائتمانية من جانب البنك.

أما على صعيد نسبة الرافعة المالية لدي البنك والتي تعكس العلاقة بين الشريحة الأولى لرأس المال المستخدمة في معيار كفاية رأس المال (بعد الاستبعادات)، وأصول البنك (داخل وخارج الميزانية) غير مرجحة بأوزان مخاطر، فارتفعت إلى 7.79% بنهاية النصف الأول من العام الجاري، مقابل 7.49% بنهاية 2021، متخطيًا بها الحد الرقابي المقرر من البنك المركزي المصري، وفقاً لمقررات بازل والبالغ 3%.

مؤشرات الربحية

وعلى صعيد آخر، استطاع البنك من تحقيق معدلات ربحية عالية، تعكس كفاءة البنك في استثمار أسهمه لتحقيق مستويات ربح مناسبة، ليسجل العائد على متوسط حقوق الملكية لدي البنك 17.62% بنهاية النصف الأول من 2022، متجاوزاً المتوسط السائد في القطاع المصرفي والبالغ 16.1% بنهاية يونيو الماضي، وفقًا لأحدث بيانات للبنك المركزي المصري.

والجدير بالذكر أن البنك يواصل أداءه المتميز، إذ احتل البنك المركز الأول على قائمة «First Bank» لمعدل العائد علي متوسط حقوق الملكية للبنوك العاملة بالقطاع المصرفي المصري بمعدل عائد على متوسط حقوق الملكية بلغ 11.97% خلال الربع الأول من 2022.

فيما بلغ العائد على متوسط الأصول 1.50% بنهاية النصف الأول من 2022، متفوقًا بها على متوسط العائد المحقق علي مستوي القطاع المصرفي البالغ 1.2%، بالإضافة إلى تمكن البنك من تحقيق معدل عائد على رأس المال بلغ 27.41% بنهاية نفس الفترة.

وكان الأداء القوي للبنك منُذ بداية العام، سببًا رئيسيًا لتصدره قائمة «First Bank» لمعدل العائد علي متوسط الأصول للبنوك العاملة بالقطاع المصرفي المصري، بمعدل عائد على متوسط الأصول بلغ 0.94% خلال الربع الأول من 2022.

ويرجع الارتفاع فى مؤشرات الربحية لدي الأهلي الكويتي-مصر، من تمكنه تحقيق معدلات ربحية عالية خلال النصف الأول من العام الجاري، حيث قفز صافي الأرباح لدي البنك بنحو 124.13%، ليسجل 887 مليون جنيه خلال النصف الأول من 2022، مقابل 396 مليون جنيه خلال نفس الفترة من العام السابق، محققًا زيادة قدرها 491 مليون جنيه.

وبلغ صافي الربح قبل الضرائب نحو 1.165 مليار جنيه خلال النصف الأول من 2022، مقابل 580 مليون جنيه خلال نفس الفترة من العام السابق له، محققًا معدل نمو بلغ 100.95%، وزيادة قدرها 586 مليون جنيه.

وهو ما ساهم فى تحقيق قفزة كبيرة فى ربحية السهم، حيث ارتفعت إلى 4.27 جنيه لكل سهم خلال النصف الأول من العام الجاري، مقابل 1.91 جنيه لكل سهم خلال النصف الأول من 2021، محققة معدل نمو بلغ 124.13%، وزيادة قدرها 2.36 جنيه لكل سهم .

نسب التوظيف

شهدت معدلات توظيف الودائع إلى القروض طفرة كبيرة خلال النصف الأول من 2022، إذ سجلت 56.05% بنهاية يونيو الماضي، متجاوزة بذلك متوسط التوظيف السائد في القطاع المصرفي والبالغ 48.5% بنهاية نفس الفترة.

بينما سجلت نسبة الودائع إلى الأصول 87.44% بنهاية يونيو 2022، مقارنة بمتوسط القطاع المصرفي البالغ 73.4% بنهاية نفس الفترة.

مؤشر النمو المجمع

دفعت قوة المركز المالي لدي الأهلي الكويتي-مصر، وثقة العملاء، فضلاً عن توسع نشاط البنك الائتماني ومستويات الربحية المرتفعة خلال النصف الأول من 2022، تحقيق البنك لمعدل نمو قوي على مؤشر «First Bank» المجمع، حيث حقق البنك نمواً بنسبة 39.16% على المؤشر.

وذلك بعدما تمكن من تحقيق نمواً إيجابياً في المؤشرات الفرعية الأربعة المكونة للمؤشر بصفة خاصة صافي الأرباح، والذى شكل النسبة الأكبر في نمو نشاط البنك خلال تلك الفترة، ليحقق معدل نمو بلغ 124.13%، علاوة عن نمو محافظ الودائع والقروض والأصول بنحو 12.15%، 12.14%، 8.22% على الترتيب.  

تعزيز ثقة المودعين 

استطاع البنك الأهلي الكويتي-مصر من تعزيز ثقة عملاءه خلال النصف الأول من 2022، وهو ما يظهر جليًا فى تمكنه من زيادة محفظة ودائعه بقيمة 5.817 مليار جنيه، لتسجل 53.702 مليار جنيه بنهاية يونيو 2022، مقابل 47.885 مليار جنيه بنهاية 2021، بمعدل نمو بلغ 12.15% على أساس نصف سنوي.  

تنافسية الائتمان 

تمكن البنك من تحقيق نتائج إيجابية على صعيد مؤشر «First Bank» لتنافسية الائتمان، حيث استطاع الارتفاع بإجمالي محفظة القروض لديه بقيمة 3.258 مليار جنيه، لتسجل 30.098 مليار جنيه بنهاية يونيو الماضي، مقابل 26.840 مليار جنيه بنهاية 2021، بمعدل بلغ 12.14% علي أساس نصف سنوي.