نائب الرئيس التنفيذي لـ«الأهلي المصري»: تعزيز منظومة «اعرف عميلك» أصبح ضرورة لحماية الأموال
قال يحيى أبو الفتوح نائب الرئيس التنفيذي للبنك الأهلي المصري، إن تعزيز منظومة «اعرف عميلك» (KYC) لم يعد خيارًا تنظيميًا، بل أصبح ضرورة أساسية لفهم حركة الأموال والتحكم في المخاطر المالية، وحماية العملاء من الاحتيال.
وأضاف أن جرائم الاحتيال المالي لم تعد حوادث فردية، بل تحولت إلى لعبة مستمرة بين المحتالين والمؤسسات، موضحًا أن الطرف الذي لا يسبق بخطوة يتأخر كثيرًا في مواجهة المخاطر المتسارعة.
وأوضح «أبو الفتوح» أن أساليب الاحتيال تتغير باستمرار، خاصة الرسائل الاحتيالية، إلا أن الهدف يظل واحدًا وهو الوصول إلى أموال العملاء عبر القنوات المصرفية المختلفة، مشيرًا إلى أن الاحتيال لم يعد مرتبطًا بالمؤسسات المالية فقط، بل قد يبدأ من كيانات غير مالية وينتهي داخل الحسابات البنكية.
وأشار نائب الرئيس التنفيذي للبنك الأهلي المصري إلى أن استخدام العملات المشفرة في بعض عمليات الاحتيال لا يرتبط بالابتكار، بقدر ما يستهدف الابتعاد عن أعين الرقابة، مؤكدًا أن حماية العملاء تبدأ بفهم طريقة تفكير الهاكرز والمحتالين قبل التحرك ضدهم.
وشدد «أبو الفتوح» على أن متابعة ما يحدث خارج الحدود لا تقل أهمية عن مراقبة السوق المحلي، نظرًا لسرعة انتقال المخاطر بين الأسواق، موضحًا أن الاستعداد المبكر ورصد الاتجاهات العالمية يمثلان خط الدفاع الأول ضد الاحتيال.
واختتم حديثه بالتأكيد على أن العمل المصرفي في جوهره يقوم على معادلة واضحة، وهي إدارة مخاطر معقدة من أجل حماية الثقة، باعتبارها الأساس الحقيقي لاستقرار القطاع المصرفي.
