«ABK - Egypt» و«البركة» و«ADCB» أقل البنوك في التعرض لمخاطر تقلبات أسعار الصرف في السوق المصري

أطلق مركز تصنيفات «First Bank» مؤشرًا متخصصًا لقياس مدى تعرض البنوك لمخاطر تقلبات أسعار الصرف، في خطوة تستهدف تقديم قراءة كمية دقيقة لمدى اتزان المراكز المالية بالعملات الأجنبية داخل البنوك. 

وتعتمد منهجية هذا المؤشر على قياس درجة التوازن بين الأصول والالتزامات بالعملات الأجنبية لدى البنك، وذلك من خلال نسبة إجمالي الأصول بالعملات الأجنبية إلى إجمالي الالتزامات بالعملات الأجنبية. 

ويعكس اقتراب هذه النسبة من الواحد الصحيح حالة من التوازن النسبي بين الجانبين، بما يشير إلى حياد المركز الأجنبي للبنك وانخفاض مستوى تعرضه لمخاطر تقلبات سوق الصرف.

وفي المقابل، فإن ابتعاد النسبة عن الواحد الصحيح سواء بالزيادة أو النقصان يعكس وجود فجوة في هيكل الأصول بالعملات الأجنبية؛ حيث تشير القيم الأعلى من الواحد الصحيح إلى تفوق الأصول الأجنبية على الالتزامات، بما قد يعرّض البنك لمخاطر انخفاض أسعار الصرف، بينما تشير القيم الأقل من الواحد الصحيح إلى زيادة الالتزامات الأجنبية عن الأصول، بما يرفع من مخاطر ارتفاع أسعار الصرف.

وبناءً على ذلك، يُعد الاقتراب من الواحد الصحيح أو ما يقاربه هو الوضع الأمثل من منظور إدارة مخاطر العملات الأجنبية، حيث يعكس كفاءة أعلى في مواءمة هيكل الأصول والالتزامات وتقليل درجة التعرض لمخاطر السوق.

وعلى صعيد أداء البنوك المصرية على المؤشر بنهاية 2025، فحل البنك الأهلي الكويتي – مصر «ABK - Egypt» في الصدارة، حيث بلغت نسبة التعرض لمخاطر تقلبات أسعار الصرف لديه 0.9999، مدعومًا بامتلاكه أصولًا بالعملات الأجنبية بقيمة 672.19 مليون دولار، مقابل إلتزامات بالعملات الأجنبية بقيمة 672.22 مليون دولار بنهاية 2025.

وحل بنك البركة - مصر في المركز الثاني، حيث بلغت نسبة التعرض لمخاطر تقلبات أسعار الصرف به 1.0007، بعدما وصلت الأصول الأجنبية إلى نحو 780.43 مليون دولار، مقابل التزامات بالعملات الأجنبية بقيمة 779.90 مليون دولار بنهاية 2025.

وجاء بنك أبوظبي التجاري – مصر «ADCB» في المركز الثالث، بعدما وصلت نسبة التعرض لمخاطر تقلبات أسعار الصرف لديه إلى 0.9989، حيث بلغت أصوله بالعملات الأجنبية نحو 660.91 مليون دولار، مقابل التزامات بالعملات الأجنبية بقيمة 661.60 مليون دولار بنهاية 2025.

وأتي بنك الإمارات دبي الوطني في المركز الرابع، حيث بلغت نسبة التعرض لمخاطر تقلبات أسعار الصرف لديه 1.0019، مدفوعًا بامتلاكه أصولًا بالعملات الأجنبية بقيمة 1.02 مليار دولار، مقابل إلتزامات بالعملات الأجنبية بلغت 1.01 مليار دولار بنهاية 2025.  

وحصل بنك أتش أس بي سي – مصر على المركز الخامس، بعدما وصلت نسبة التعرض لمخاطر تقلبات أسعار الصرف به إلى 0.9978، حيث بلغت الأصول الأجنبية نحو 2.67 مليار دولار، مقابل التزامات بالعملات الأجنبية بقيمة 2.68 مليار دولار بنهاية 2025.

وإنتزع البنك المصري لتنمية الصادرات «EBank» المركز السادس، حيث بلغت نسبة التعرض لمخاطر تقلبات أسعار الصرف لديه 1.0030، مدعومًا بامتلاكه أصولًا بالعملات الأجنبية بقيمة 1.400 مليار دولار، مقابل إلتزامات بالعملات الأجنبية بلغت 1.40 مليار دولار بنهاية 2025.  

واقتنص بنك الكويت الوطني – مصر «NBK – Egypt» المركز السابع، بعدما وصلت نسبة التعرض لمخاطر تقلبات أسعار الصرف به إلى 1.0062، حيث بلغت الأصول الأجنبية نحو  1.34 مليار دولار، مقابل التزامات بالعملات الأجنبية بقيمة  1.33 مليار دولار بنهاية 2025.

واستحوذ بنك القاهرة على المركز السابع، حيث بلغت نسبة التعرض لمخاطر تقلبات أسعار الصرف لديه 1.0116، مدعومًا بامتلاكه أصولًا بالعملات الأجنبية بقيمة  3.14 مليار دولار، مقابل إلتزامات بالعملات الأجنبية بلغت  3.11 مليار دولار بنهاية 2025.  

يجدر الإشارة إلى أن جميع القيم المذكورة بالتحليل أعلاه وفقاً للقوائم المالية المستقلة المُعلنة لكل بنك بنهاية 2025.