مؤشر «Corporate»: قطاع المؤسسات ببنك أبوظبي الأول - مصر يُحقق أداءًا قويًا آخر 4 سنوات
First Bank
منذ استحواذ بنك أبوظبي الأول – مصر (FABMISR) على بنك عوده – مصر في عام 2022، تبنّى قطاع المؤسسات بالبنك استراتيجية توسعية طموحة نجحت في الجمع بين النمو السريع لمحفظة التمويلات والتحسن المستمر في جودة الائتمان، وهو مزيج يصعب تحقيقه عادةً خلال فترات التوسع الحاد.
ووفقًا للقوائم المالية الدورية للبنك، ارتفعت محفظة قروض المؤسسات — متضمنة القروض الموجهة للأنشطة الاقتصادية الصغيرة — من 17.51 مليار جنيه بنهاية عام 2021 إلى 171.75 مليار جنيه بنهاية مارس 2026، بزيادة قدرها 154.24 مليار جنيه ومعدل نمو تراكمي بلغ 880.7% خلال ما يزيد قليلًا على أربع سنوات، بما يعكس تحولًا جذريًا في حجم النشاط الائتماني الموجه لقطاع الشركات.
وجاءت القروض المباشرة للشركات في مقدمة محركات هذا النمو، بعدما قفزت من 4.41 مليار جنيه بنهاية 2021، إلى 94.08 مليار جنيه بنهاية مارس 2026، بزيادة بلغت 89.67 مليار جنيه ومعدل نمو استثنائي تجاوز 2031%، لتتحول إلى المكوّن الأكبر داخل المحفظة.
ويعكس ذلك استراتيجية تستهدف تعميق العلاقات التمويلية مع الشركات الكبرى وزيادة مساهمة القروض المباشرة في هيكل المحفظة الائتمانية.
كما ارتفعت الحسابات الجارية المدينة للمؤسسات من 9.70 مليار جنيه بنهاية 2021، إلى 53.48 مليار جنيه بنهاية مارس 2026، بمعدل نمو 451.2%، في مؤشر على زيادة الاعتماد على تسهيلات رأس المال العامل وتنامي حجم التعاملات التشغيلية بين البنك وعملائه من الشركات.
وفي الوقت نفسه، ارتفعت القروض المشتركة من 3.11 مليار جنيه بنهاية 2021 إلى 18.42 مليار جنيه بنهاية مارس 2026، بمعدل 492.3%، بما يعكس توسع دور البنك في تمويل المشروعات الكبرى والمشاركة في الترتيبات التمويلية المشتركة.
كذلك صعدت القروض الأخرى من 286.61 مليون جنيه إلى 5.77 مليار جنيه بمعدل نمو 1914%.
ولا تقتصر أهمية هذا التوسع على حجمه فحسب، بل تمتد إلى جودة الأصول المصاحبة له؛ حيث تراجع معدل القروض غير المنتظمة بمحفظة المؤسسات من 8.68% بنهاية عام 2022 إلى 3.80% بنهاية مارس 2026، بانخفاض قدره 4.8%.
ويعكس هذا التحسن قدرة البنك على تحقيق نمو قوي دون التضحية بمعايير المنح الائتماني، مدعومًا بمنظومة فعالة لإدارة المخاطر وجودة مرتفعة في عمليات الاكتتاب الائتماني.
وتستحوذ تمويلات المؤسسات على نحو 85.92% من إجمالي محفظة قروض العملاء بنهاية مارس 2026، وهو ما يبرز ثقلها الكبير داخل النشاط الائتماني للبنك.
ومع النمو القوي الذي سجلته هذه التمويلات خلال السنوات الأخيرة، أسهمت بصورة رئيسية في رفع إجمالي محفظة القروض من 29.21 مليار جنيه بنهاية 2021 إلى 199.91 مليار جنيه بنهاية مارس 2026، بزيادة قدرها 170.70 مليار جنيه ومعدل نمو بلغ 584.4%.
وفي المقابل، شهدت قاعدة الودائع المؤسسية توسعًا مماثلًا، حيث ارتفعت ودائع المؤسسات من 43.79 مليار جنيه بنهاية 2021 إلى 260.27 مليار جنيه بنهاية مارس 2026، بزيادة بلغت 216.48 مليار جنيه ومعدل نمو 494.3%.
وتستحوذ ودائع المؤسسات على 75.02% من إجمالي ودائع العملاء بنهاية مارس 2026، بما يعكس ثقلها الكبير داخل هيكل الودائع لدى البنك.
ومع النمو القوي الذي سجلته خلال السنوات الأخيرة، لعبت دورًا رئيسيًا في ارتفاع إجمالي ودائع العملاء من 77.03 مليار جنيه بنهاية 2021 إلى 346.92 مليار جنيه بنهاية مارس 2026.
ويعكس هذا الأداء نجاح البنك في بناء نموذج أعمال يرتكز بصورة رئيسية على قطاع المؤسسات، مستفيدًا من قدرته على تنمية العلاقات المصرفية مع الشركات الكبرى على جانبي التمويل والودائع، بما عزز حجم الأعمال المؤسسية ورسّخ مكانته كشريك مصرفي رئيسي لهذه الشريحة من العملاء.
للإطلاع على تفاصيل أكثر عن بنك أبوظبي الأول - مصر وأبرز إنجازاته اضغط هنا.
