صناع القرار: استراتيجية «عباس فايد» تدفع «FABMISR» نحو تحقيق أداء قياسي في سوق التمويلات

شهد القطاع المصرفي المصري في مطلع عام 2022 نقطة تحول جديدة بعد إتمام عملية اندماج بنك أبوظبي الأول – مصر مع بنك عوده، وذلك في خطوة تُعد واحدةً من أبرز صفقات التوسع في السوق، ولم يقتصر هذا التحالف على دمج كيانين مصرفيين فحسب، بل أسس لمرحلة جديدة من النمو السريع والانتشار الواسع وأعاد رسم خريطة المنافسة في السوق المصري.

ومنذ ذلك الحين، برز دور محمد عباس فايد، الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لبنك أبوظبي الأول مصر «FABMISR»، الذي أعاد صياغة موقع البنك في السوق عبر استراتيجية توسعية جعلت معدلات النمو الاستثنائية واقعًا ملموسًا في وقت قياسي.

وفي هذا السياق، تسلط حلقة اليوم من «صُنّاع القرار» الضوء على أثر الاستراتيجية التي تبناها محمد عباس فايد في إعادة تشكيل حجم تمويلات «FABMISR» والذي تضاعف بأكثر من 5 مرات خلال الفترة من نهاية 2021 وحتى يونيو 2025.

قفز إجمالي محفظة قروض «FABMISR» مُنذ إتمام عملية اندماجه بين «بنك عوده» بنحو 470.4%، ليصل إلى 166.61 مليار جنيه بنهاية يونيو 2025، مقابل 29.21 مليارًا بنهاية 2021، مسجلاً بذلك زيادة قدرها 137.40 مليار جنيه.

وجاء هذا النمو القياسي في إجمالي محفظة قروض عملاء البنك مدفوعًا بالزيادة الكبيرة في حجم قروض المؤسسات والتي تضاعفت بأكثر من 8 مرات خلال الفترة محل التحليل، حيث سجلت نموًا بمعدل 713.1% وزيادة بقيمة 124.89 مليار جنيه خلال الفترة محل التحليل، ليصل إجمالي المحفظة إلى 142.40 مليار جنيه بنهاية يونيو 2025، مقابل 17.51 مليارًا بنهاية 2021.

فضلاً عن ارتفاع إجمالي محفظة قروض الأفراد من 11.70 مليار جنيه بنهاية 2021، ليصل إلى 24.21 ملياراً بنهاية يونيو 2025، ليقفز بمعدل نمو 106.94% وبقيمة زيادة قدرها 12.51 مليار جنيه خلال الفترة محل التحليل.

وتوسع البنك بشكل ملحوظ في سوق التمويلات المباشرة للشركات، بعدما رفع حجم محفظته من القروض المباشرة للشركات بأكثر من 69 مليار جنيه ليتضاعف بنحو 16 مرة خلال الفترة محل التحليل، ويسجل بذلك نموًا بمعدل 1565.8%، ويصل إلى 73.53 مليار جنيه بنهاية يونيو 2025، مقابل 4.41 مليارًا بنهاية 2021.

كما توسع في ضخ التمويلات المشتركة بشكل كبير، بعدما تضاعف حجم محفظة قروضه المشتركة بأكثر من 5 مرات، ليسجل نموًا بمعدل 470.3% وزيادة بقيمة 14.63 مليار جنيه خلال الفترة محل التحليل، لينتقل من 3.11 مليار جنيه بنهاية 2021، ويصل إلى 17.74 مليارًا بنهاية يونيو 2025.

وارتفع معدل توظيف الودائع لمنح القروض بـ«FABMISR» بنحو 19.83% خلال الفترة محل التحليل، حيث قفزت نسبته من 37.92% بنهاية 2021، لتصل إلى 57.75% بنهاية يونيو 2025.

أما عن نسبة قروض العملاء من إجمالي أصول «FABMISR» والتي تعكس الأهمية النسبية للتمويلات في أصول البنك، فقد ارتفعت من 31.20% بنهاية 2021، لتصل إلى 34.67% بنهاية يونيو 2025.

وبشكلٍ عام، فقد أسفرت جهود عباس فايد عن تحقيق معدلات ارتفاعات قياسية في المحافظ المالية الرئيسية للبنك منذ إتمام عملية الإندماج، فعلى صعيد المركز المالي للبنك، تضاعف إجمالي أصوله بأكثر من 5 مرات محققًا نموًا بمعدل 426.1% وزيادة بقيمة 373.41 مليار جنيه خلال الفترة محل التحليل، ليصل حجم محفظته إلى 461.05 مليار جنيه بنهاية يونيو الماضي، مقابل 87.64 مليارًا بنهاية 2021.

وتضاعف إجمالي ودائع عملاء البنك بحوالي 4 مرات، بعدما ارتفع بمعدل نمو 274.5% وبقيمة زيادة قدرها 211.45 مليار جنيه خلال الفترة محل التحليل، ليصل حجم المحفظة إلى 288.48 مليار جنيه بنهاية يونيو 2025، مقابل 77.03 مليارًا بنهاية 2021.

كما شهد البنك طفرة في نمو رأس ماله المصدر والمدفوع حيث قفز بمعدل 623.3% ليتضاعف بأكثر من 7 مرات مُنذ إتمام عملية الإندماج، ويسجل بذلك 15.57 مليار جنيه بنهاية يونيو 2025، مقابل 2.15 مليارًا بنهاية 2021، محققًا زيادة قدرها 13.41 مليار جنيه.

أما عن صافي أرباح «FABMISR» فقد تضاعف بأكثر من 26 مرة خلال 3 سنوات فقط، ليصل إلى 26.35 مليار جنيه خلال عام 2024، مقابل مليارًا واحدًا خلال عام 2021، مسجلاً بذلك نمو بمعدل 2535% وزيادة بقيمة 25.35 مليار جنيه.

وعلى صعيد النصف الأول من عام 2025، فقد سجل البنك أرباحًا صافية بقيمة 8.59 مليار جنيه، مقارنة بـ 15.77 مليارًا خلال النصف الأول من عام 2024.

وجاء ذلك الارتفاع الملحوظ في صافي أرباح «FABMISR» نتيجةً لنمو صافي الدخل من العائد بمعدل نمو 877.5% وبقيمة زيادة قدرها 28.72 مليار جنيه خلال الفترة محل التحليل، ليصل إلى 31.99 مليار جنيه خلال عام 2024، مقابل 3.27 مليارًا خلال عام 2021.

أما عن النصف الأول من العام الجاري، فقد سجل صافي الدخل من العائد نحو 14.57 مليار جنيه، مقابل 14.61 مليارًا خلال النصف الأول من 2024.

ويأتي ذلك بالإضافة إلى ارتفاع صافي الدخل من الأتعاب والعمولات بمعدل نمو 376.6%، ليسجل 2.49 مليار جنيه خلال عام 2024، مقابل 521.78 مليونًا خلال عام 2021، محققًا زيادة بقيمة 1.97 مليار جنيه.

فيما ارتفع صافي الدخل من الأتعاب والعمولات بالبنك بمعدل نمو 7.2% خلال النصف الأول من 2025، ليسجل 1.36 مليار جنيه، مقابل 1.27 مليارًا خلال النصف الأول من 2024.