أخضر: من التحول الرقمي إلى التمويل الأخضر.. كيف يحافظ «CIB» على ريادته بعد 50 عامًا من النجاح؟
First Bank
يُعد البنك التجاري الدولي – مصر «CIB» من المؤسسات المصرفية الرائدة في تبنّي مفاهيم التمويل المستدام، حيث يدمج ممارسات الاستدامة البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في عملياته وخدماته المصرفية إنطلاقًا من التزامه بدعم أهداف التنمية المستدامة ورؤية مصر 2030، وتعزيز التحول نحو اقتصاد منخفض الكربون.
وفي هذا الإطار، عزز «CIB» مكانته بتوقيعه على اتفاقية تمويل طويلة الأجل مع مؤسسة التمويل الدولية «IFC» بقيمة 250 مليون دولار خلال عام 2023، منها 100 مليون دولار مخصّصة لتمويل المشروعات الخضراء لمدة 7 سنوات، والتي تشمل تحلية المياه، والمباني الخضراء، والطاقة المتجددة، والزراعة المستدامة، بما يُسهم في دعم جهود التحول نحو اقتصاد صديق للبيئة.
كما أطلقت مؤسسة التمويل الدولية برنامجها الاستشاري للتمويل المناخي بالتعاون مع «CIB»، لتقديم الدعم الفني لعملاء بنك الاستثمار الدولي في قطاعات النفط والغاز والنقل والعقارات بهدف خفض الانبعاثات الكربونية وتعزيز قدرتهم التنافسية محليًا ودوليًا.
علاوةً على ذلك، وقّع البنك اتفاقية حزمة تمويل مع البنك الأوروبي لإعادة الإعمار والتنمية (EBRD) بقيمة 60 مليون دولار (ما يعادل 55.9 مليون يورو)، تتضمن قرضًا بقيمة 50 مليون دولار كمرفق تمويل الاقتصاد الأخضر ضمن برنامج GEFF II بمساهمة من صندوق المناخ الأخضر (GCF)، إضافةً إلى منح من الاتحاد الأوروبي بقيمة 5.2 مليون يورو، لتحفيز الشركات الصغيرة والمتوسطة على تبني التكنولوجيا الخضراء.
وفي سياق تعزيز الوعي بأهمية المباني الصديقة للبيئة، نجح البنك في تأهيل مبنى كلية الهندسة بجامعة الجيزة الجديدة بالتعاون مع مؤسسة التمويل الدولية، ما أتاح حصول شركة الجيزة الجديدة للبنية الأساسية والخدمات التعليمية (NGU) على شهادة EDGE Advanced بعد تحقيق وفورات بلغت 46% في استهلاك الطاقة، و54% في المياه، و30% في المواد الخام.
وعلى صعيد دعم الطاقة المتجددة، خصص «CIB» تمويلات بقيمة 300 مليون دولار لدعم مشروعات توليد الكهرباء من مصادر الشمس والرياح وإدارة النفايات، تماشيًا مع مستهدفات الدولة لرفع نسبة مساهمة الطاقة المتجددة إلى 30% بحلول عام 2030.
ويمتاز البنك بأنه من أوائل المؤسسات المصرفية في مصر التي بدأت إصدار تقارير استدامة منذ عام 2015 بناءً على معايير المبادرة العالمية لإعداد التقارير (GRI)، كما كان أول بنك في المنطقة يطبق معايير مجلس معايير محاسبة الاستدامة (SASB) انطلاقًا من عام 2020.
ويعتمد نهج البنك الشامل لتحقيق الاستدامة على ستة محاور رئيسية تشمل استراتيجية نمو نظيفة وفعالة، وإدارة مخاطر تقلل الأثر السلبي، وتطوير منتجات وخدمات تراعي المتطلبات البيئية والاجتماعية، مع مراعاة مصالح أصحاب المصلحة وتقدير الأثر المجتمعي.
كما يضع البنك موظفيه في قلب استراتيجيته بتوفير بيئة عمل داعمة توازن بين الحياة الشخصية والمهنية، ويسهم في المسؤولية المجتمعية من خلال دعم مشروعات تنموية صحية وتعليمية للأسر الأقل دخلًا، مع ضمان استدامة المقرات وتشغيلها عبر إدارة متقدمة للموارد والمخلفات.
وفي إطار عزمه الوصول للحياد الكربوني بحلول عام 2050، بدأ البنك تنفيذ خطة طموحة لخفض الانبعاثات عبر تحسين كفاءة مبانيه وتشغيل أنظمته، وتقليل استهلاك الكهرباء والمياه وإدارة النفايات بشكل مستدام.
وقد أطلق «CIB» في عام 2021 أول إصدار من السندات الخضراء في القطاع الخاص بمصر بقيمة 100 مليون دولار، لتوجيه التمويل نحو مشروعات الطاقة المتجددة والمباني الخضراء ومعالجة المياه، ما أسهم في نمو محفظة التمويل المستدام لتبلغ نحو 2.5 مليار جنيه.
وتُظهر تقارير البنك والمراجعات الدورية حصوله على درجة 39 من أصل 100 في تقييم S&P Global لعام 2024، وهو مؤشر عالمي معتمد لقياس الأداء في الحوكمة البيئية والاجتماعية، ما يعكس التزامه بالشفافية والمساءلة ويعزز ثقة المستثمرين والمجتمع في مسيرته الاستدامية.
